湖南建立“白名单”企业制度为银行精准筛选融资服务对象

    湖南日报·新湖南客户端记者 曹娴 通讯员 庞惠文
    建立融资“白名单”，为企业“精准画像”
    10年间成长为国家级高新技术企业，长沙市日业电气有限公司一方面修炼 “内功”，提高科技含量；一方面借助“外力”帮扶，关键时刻成功突围。
    长沙日业电气专业生产变频器，国际国内巨头压顶，市场竞争激烈，企业一度到了生死存亡关头。如何自救？日业电气找到用户痛点，进行新技术、新产品研发，获得多项专利，生产出施工升降机的变频一体机，开辟市场新蓝海。
产品研发、产能扩张等需要大量资金投入，“手头告急”之时，有人“雪中送炭”。在获悉日业电气的融资需求后，长沙银行不到10天为其发放1000万元流动资金贷款，帮助企业承接了生产订单；2019年底又为其提供2000万元固定资产贷款，加快企业厂房扩建。
    日业电气2020年销售收入预计达2.5亿元，比2019年增加上亿元。“在我们的成长过程中，政府、银行一直扮演着不可或缺的助力角色。”长沙日业电气总经理龚健说。
    获得助力的当然不止日业电气。从2018年开始，湖南省工信厅发挥工业行业主管部门熟悉企业的优势，全国率先建立湖南省产融合作制造业重点企业名单制度，会同人民银行长沙中心支行连续3年发布3批、2681家次“白名单”企业，引导金融机构重点扶持并给予多项含金量高的金融支持。
    “积极探索政银企合作新模式，省工信厅与建设银行、中国银行、长沙银行等10余家银行签约，全面加强合作。”省工信厅有关负责人介绍，基于多年实际经验，结合大数据分析，“白名单”制度为银行精准筛选融资服务对象，有效降低尽职调查成本。目前相关做法已写入近期审议通过的《湖南省实施〈中小企业促进法〉办法》。
    一边是政府部门为企业“精准画像”，一边是银行提供“量身定制”金融服务，湖南制造业企业的融资难题得以有效缓解。据初步统计，省工信厅签约银行2020年共为“白名单”企业发放贷款5343笔437.66亿元，其中新增203.39亿元。认定为“白名单”企业，成为我省制造业企业看重的一块“金字招牌”。
    打好服务“主动战”，大力培育“小巨人”
    专注于细分市场、聚焦主业、创新能力强、成长性好的专精特新“小巨人”企业，是整个产业链、供应链中的关键环节。
    从2017年开始，省工信厅联合省财政厅持续培育专精特新“小巨人”企业，并在技术创新、产融对接和政策引导等方面加大培育力度，发挥其示范作用，引导全省中小企业专精特新发展。
    2019年，省工信厅联合建设银行、中国银行分别出台企业融资促进方案，开通绿色通道，提供优惠利率，送金融服务上门，授信总额达到350亿元以上，惠及企业近5000家。
    在常德桃源县，湖南飞沃新能源科技股份有限公司生产的风电叶片预埋螺套，是一种高强度紧固件，像一个超大的螺栓，主要用于风电叶片和风电主机之间的紧固连接。短短几年，飞沃科技在全球风电叶片预埋螺套这一细分市场，做成了隐形冠军。
    2020年初，新冠肺炎疫情突发，由于出口订单部分延迟发货，加之国内市场的业务迅速拓展，飞沃科技在订单增长的同时应收账款也大幅增加，面临资金紧张困境。
    省工信厅了解情况后，及时协同相关银行快速响应。其中，中国银行湖南省分行第一时间派出信贷专家团队前往飞沃科技调研，根据企业订单充足、产能有效等因素，以应收款质押的灵活方式给企业新增授信7000万元，同步提供线上结算业务支持，帮助企业渡过难关。
    “受惠于良好的金融政策和营商环境，飞沃科技实现了跨越式发展。”飞沃科技董事长张友君表示，2020年公司产值有望突破10亿元大关，增速超过100%，出口再创新高。
    目前，湖南累计培育“小巨人”企业达到1018家，其中有70家被工信部认定为国家级专精特新“小巨人”企业。据统计，2020年全省共有673户“小巨人”获得签约银行的信贷支持，获得贷款5303笔238.53亿元，融资覆盖率达到66.12%。